銀行反洗錢一般會調查多久？

一、銀行反洗錢一般會調查多久？

銀行反洗錢調查並沒有時間限制，一般會在幾個月以上。實踐中，反洗錢調查一般分為四個階段：調查準備階段、調查實施階段、臨時凍結階段和調查結束階段。調查組在實施反洗錢調查前，應制作《反洗錢調查通知書》，並加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。調查組實施反洗錢調查，可以採取書面調查或者現場調查的方式。製作《反洗錢調查報告表》時，調查組應當按照下列情形，分別提出調查處理意見：

1、經調查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結束調查;

2、經調查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。

二、反洗錢調查需要弄清哪些情況?

實施反洗錢調查時，調查組應當調查如下情況：

1、被調查對象的基本情況;

2、可疑交易活動是否屬實;

3、可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等;

4、被調查對象的關聯交易情況;

5、其他與可疑交易活動有關的事實。

詢問時，調查人員應當製作《反洗錢調查詢問筆錄》。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，並按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤後，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章;拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中註明。調查人員也應當在筆錄上簽名。

被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面材料後，應當在首頁右上方寫明收到日期並簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一併保管。

綜上所述，人民銀行對金融機構有反洗錢的管理職責，定期會展開反洗錢調查。銀行反洗錢調查沒有時間上的限制，根據調查對象複雜及花費時間精力而定。在調查之前先做調查準備，然後實施，在反洗錢調查中發現犯罪線索的，及時移送公安機關。