大額現金和本票

建立大額資金和可疑交易報告制度

1、銀行相關部門應嚴格按照《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十二條的規定提交大額交易和可疑交易報告。

2、銀行相關部門辦理的單筆資金交易或者在規定期限內的累計資金交易超過規定金額時，應按時報告銀行管理部門。管理部門應於每週第一個工作日彙總銀行上週可疑交易情況，並於同日報送中國反洗錢監測分析中心。

3、銀行相關部門應對當日發生的大額交易進行分析，發現交易的金額、頻率、方式、流向、用途與客户身份、賬户用途、財務狀況、經營業務明顯不符的，對照相關規定進行審慎甄別，並記錄和分析該可疑交易，報送理部門進行審查。

4、銀行管理部門在收到相關部門報送的可疑交易報告後，應及時調查，在3個工作日內提出調查意見，確屬可疑交易的，及時報送中國反洗錢監測分析中心。

5、銀行相關部門或人員發現明顯涉嫌犯罪的可疑交易，應立即報告當地公安機關和中國人民銀行當地分支機構。

6、銀行相關部門對於同時符合大額資金交易報告標準和可疑交易報告標準的交易，應當分別報告。

7、銀行相關部門上報的大額資金交易和可疑交易報告應當包括客户身份信息、賬户信息、交易信息、資金的來源和去向等內容，可疑交易報告中還應包括交易可疑的理由和依據。

8、銀行應建立實用、便捷的大額資金交易、可疑交易監測報告系統，實現交易監測系統、賬户管理系統、支付系統資源的整合，提高對信息分析、甄別的能力和效率。