網貸詐騙罪4萬立案標準

金融詐騙罪立案標準

立案標準：

1.在為金融詐騙罪非法佔有目的設立的相對確定的判斷標準中，將控制條件作為第一層面的判斷標準， 將失控條件作為第二層面的判斷標準(即考察其心理上對使財物完全脱離權利人的有效控制是否具有明確的追求，以此作為決定性條件)，基本形成了一個完整的判斷體系。

2.數額在公安機關對金融詐騙犯罪進行查處中起着非常重要的作用，是否具有特定的數額是決定是否作為詐騙刑事犯罪追究刑事責任的標準。最高人民檢察院和公安部聯合發佈的《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》，對於金融詐騙犯罪和經濟犯罪中涉及到“數額”的犯罪基本都作了具體的規定，達到這一數額的，才能構成刑事犯罪立案、追訴，追究刑事責任;未達到《追訴標準的規定》中的數額的，不構成刑事犯罪，只能作為一般違法行為追究相應的民事或行政責任。 3.金融詐騙的犯罪主體修訂後的刑法只規定了單位可以成為四種金融詐騙犯罪行為的犯罪主體。單位是金融活動的主要主體，如申請貸款的多為單位，信用卡有單位卡和個人卡兩種，在投保和有價證券交易中，以單位為大户。 4.金融詐騙的主觀要件金融詐騙犯罪主觀上只能由故意構成且具有非法佔有他人財物的目的。故意分直接故意和間接故意，金融詐騙犯罪只能由直接故意構成。

法律依據：

《民法通則》第七十一條規定，財產所有權分為佔有、使用、收益、處分四項權能。