駕照扣分信用卡扣錢

來源:法律科普站 1.54W
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信用卡詐騙多少錢立案標準

進行信用卡詐騙活動,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:


(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,進行詐騙活動,數額在五千元以上的;


就《關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(2018年10月有修改,自2018年12月1日起施行)的規定來看,


使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進行信用卡詐騙活動


1、數額較大:在五千元以上不滿五萬元


2、數額巨大:在五萬元以上不滿五十萬元


3、數額特別巨大:在五十萬元以上


(二)惡意透支。


本條規定的“惡意透支”,是指持卡人以非法佔有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,經發卡銀行兩次有效催收後超過三個月仍不歸還。


惡意透支的數額,是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數額,不包括利息、複利、滯納金、手續費等髮卡銀行收取的費用。歸還或者支付的數額,應當認定為歸還實際透支的本金。


惡意透支數額較大,在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節輕微情形的,可以不起訴;在一審判決前全部歸還或者具有其他情節輕微情形的,可以免予刑事處罰。但是,曾因信用卡詐騙受過兩次以上處罰的除外。


就《關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(2018年10月有修改,自2018年12月1日起施行)的規定來看,


1、數額較大:在五萬元以上不滿五十萬元


2、數額巨大:在五十萬元以上不滿五百萬元


3、數額特別巨大:在五百萬元以上的。


信用卡詐騙罪的表現行為也是較多的,但其中也要達到了規定的立案標準,那麼才可以認定為犯罪。涉嫌此罪的後果還是比較嚴重,建議此罪最好委託專業的刑事律師來提供辯護,看是否能爭取寬大處理。




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