什麼是洗黑錢洗黑錢常用哪些手段

來源:法律科普站 1.15W
什麼是洗黑錢洗黑錢常用哪些手段
律師解析:洗錢為犯罪分子通過銀行或者其他金融機構轉移、兑換、購買金融票據或者直接投資等方法,將非法所得的錢款的非法來源和性質進行隱藏,從而使非法資產合法化的行為。
洗錢通常為以下手段:
(1)存款,即將非法所得現金存入銀行。
(2)通過銀行轉賬、現金與證券交易、跨國資金轉移等一系列複雜繁瑣的交易,掩蓋資金的真實來源,使其合法化。法律依據:《刑法》第一百九十一條
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處罰金:
(一)提供資金帳户的;
(二)將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;
(三)通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的;
(四)跨境轉移資產的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。
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