託收憑證是什麼 - 託收憑證應該怎麼填

現實商業社會中，銀行的承兑匯票可以用來進行企業之間的賬目結算。有些企業不會對匯票進行背書，會選擇到期形式。按照相關規定，企業應該在匯票到期之前向銀行進行申請，告知相關匯票信息。那麼，託收憑證應該怎麼填?

一、託收憑證

託收憑證一式五聯,第一聯是回單,是收款單位開户銀行給收款單位的回單聯;第二聯貸方憑證，是收款單位委託開户銀行辦理託收款項後的貸方憑證;第三聯借方憑證，是付款單位開户銀行支付貨款的借方憑證聯;第四聯收賬通知，是收款單位開户銀行在款項收妥後，給付款單位是收賬通知聯;第五聯承付支款通知，是付款單位開户銀行通知付款單位按期承付貨款的承付通知。

二、託收憑證應該如何填寫?

1、委託日期：即該憑證送交銀行櫃枱的日期;

2、付款人全稱：需要注意的是，銀行承兑匯票和商業承兑匯票的承兑人不同，銀行承兑匯票的承兑人是銀行，所以，此處即為票面顯示的“付款行全稱”欄內付款行行名;

3、付款人賬號：付款人賬號欄不填，由銀行查詢填寫;

4、付款人地址：如果票面有付款行詳細地址則按地址填寫，如果沒有，就需要查詢到該付款行隸屬於哪個省哪個市(或縣);

5、付款人開户行：“付款人開户行”欄與“付款人”欄一樣，均為承兑行行名;

6、收款人全稱：即為收款單位;

7、收款人賬號：為收款單位送交託收銀行本單位賬號;

8、收款人地址：收款單位隸屬省、市(縣);

9、收款人開户行：收款單位送交託收行行名;

10、金額：票面金額大寫、小寫;

11、款項內容：“貨款”等;

12、託收憑據名稱：“銀行承兑匯票”並需填寫託收的本張承兑右上角的匯票號碼;

13、附寄單證張數：此欄有些銀行不要求填寫，有些銀行要求，所附寄的即為本需託收匯票，一般寫“一張”本託收憑證共五聯，要求複印填寫，每張填寫內容一致。填完後在第二聯左下角指定處加蓋本單位預留印鑑。

通過對上文的仔細閲讀，大家不難理解銀行承兑匯票託收憑證怎麼填寫。這個憑證是財務人員向銀行辦理委託收款手續時，提交的記載付款人及收款人信息的書面資料。託收憑證一式五聯，並且加蓋企業財務章。另外，企業財務人員還要對匯票背書欄認真填寫，然後連同託收憑證一起交給託收行。

主要包括以上13條具體信息。在進行託收憑據書寫時，要按照所提信息逐一填寫，確保託收憑證的有效性。這裏需要提醒的是，在進行憑證書寫時，要注意開户欄一行，其中要填寫承兑行的行名。要仔細核對，避免不必要的麻煩。