有大額存款構成洗錢罪嗎？

一、有大額存款構成洗錢罪嗎?

1、有大額存款不一定構成洗錢罪。

洗錢罪是指為掩飾、隱瞞八種法定上游犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，而提供資金賬户的，或將財產進行轉換，或轉移資金的行為;不一定有大額存款即構成洗錢罪，應當判斷該筆存款的來源、性質和存款目的等。

2、為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：

(1)提供資金帳户的;

(2)將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;

(3)通過轉錢或者其他支付結算方式轉移資金的;

(4)跨境轉移資產的;

(5)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

二、洗錢的表現形式有哪些?

常見的洗錢形式有化名存款或購置金融票證洗錢、利用關聯單位洗錢等：

1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。

2、化名存款或購置金融票證洗錢。

3、違規轉賬洗錢，通過金融機構將非法資金混入合法資金。

4、利用進出口貿易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉移贓款。

5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢後以外商身份回國投資。

6、騙税洗錢。成立假企業，搞假出口，騙取退税後將非法資金通過多種渠道分散轉款。

7、利用關聯單位洗錢。

8、異地大額套取現金洗錢。

9、“在地下的錢莊”洗錢。

10、通過保險公司洗錢。投保後以退費、退保等合法形式回收贓款。

11、以民間借貸形式洗錢。

12、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。

13、利用國有企業改制洗錢。低價轉讓出售國有企業產權，將國有資產離析後轉入私人企業。

雖然涉嫌洗錢的公民、單位銀行賬户之中會可能有大額存款，但並非有大額存款的都涉嫌犯詐騙罪。若是發現他人賬户之中不僅有大額存款，還在異地實施了大額套取現金等的行為，那麼該大額存款者可能涉嫌洗錢，相關部門可能會進行調查。