持卡人出租銀行卡屬於什麼罪

來源:法律科普站 8.15K

持卡人出租銀行卡屬於什麼罪

一、持卡人出租銀行卡屬於什麼罪?

出租銀行卡一般是不需要承擔刑事責任的,出租銀行卡的,由髮卡銀行應當責令其改正,並對其處以1000元人民幣以內的罰款。

《銀行卡業務管理辦法》

第二十八條 個人申領銀行卡(儲值卡除外),應當向髮卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格後,為其開立記名賬户;

凡在中國境內金融機構開立基本存款賬户的單位,應當憑中國人民銀行核發的開户許可證申領單位卡;

銀行卡及其賬户只限經發卡銀行批准的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

第五十九條 持卡人出租或轉借其信用卡及其賬户的,髮卡銀行應當責令其改正,並對其處以1000元人民幣以內的罰款(由髮卡銀行在申請表、領用合約等契約性文件中事先約定)。

二、銀行違規辦理銀行卡的法律責任是怎麼規定的?

《銀行卡業務管理辦法》

第五十七條 商業銀行有下列情形之一者,中國人民銀行應當責令改正,有違法所得的,處以違法所得一倍以上三倍以下的罰款,但最高不超過30000元;沒有違法所得的,按有關法律、規章處以罰款;情節嚴重的,應當追究直接負責的主管人員和有關直接責任人員的行政責任,情節嚴重的追究有關領導人的責任:

(一)擅自發行銀行卡或在申請開辦銀行卡業務過程中弄虛作假的;

(二)違反本辦法規定的計息和收費標準的;

(三)違反本辦法規定的銀行卡賬户及交易管理規定的。

第五十八條 髮卡銀行未遵守本辦法規定的風險管理措施和控制指標的,中國人民銀行應當責令改正,並給以通報批評。

銀行卡對個人來説也屬於很重要的證件,因為銀行卡都是用公民的身份證辦理的,通過銀行卡都能查到持卡人的真實信息,雖然持卡人出租銀行卡一般不構成犯罪,但銀行工作人員違法出租銀行卡的,情節嚴重的話是要承擔刑事責任的。

熱門標籤