終止股票質押貸款

來源：法律科普站 2.04W

(一)貸款人

貸款人需符合以下幾點要求：

1、資本充足率等監管指標符合中國銀行業監督管理委員會的有關規定;

2、內控機制健全，制定和實施了統一授信制度;

3、制定了與辦理股票質押貸款業務相關的風險控制措施和業務操作流程;

4、有專職部門和人員負責經營和管理股票質押貸款業務;(五)有專門的業務管理信息系統，能同步瞭解股票市場行情以及上市公司有關重要信息，具備對分類股票分析、研究和確定質押率的能力;

5、中國銀行業監督管理委員會認為應具備的其他條件。

(二)借款人

借款人需符合以下幾點要求：

1、資產具有充足的流動性，且具備還本付息能力;

2、其自營業務符合中國證券監督管理委員會規定的有關風險控制比率;

3、已按中國證券監督管理委員會規定提取足額的交易風險準備金;

4、已按中國證券監督管理委員會規定定期披露資產負債表、淨資本計算表、利潤表及利潤分配表等信息;

5、最近一年經營中未出現中國證券監督管理委員會認定的重大違規違紀行為或特別風險事項，任高級管理人員和主要業務人員無中國證券監督管理委員會認定的重大不良記錄;

6、客户交易結算資金經中國證券監督管理委員會認定已實現有效獨立存管，未挪用客户交易結算資金;

貸款人要求的其他條件：

1、股票質押貸款期限由借貸雙方協商確定，但最長為一年。借款合同到期後，不得展期，新發生的質押貸款按本辦法規定重新審查辦理。借款人提前還款，須經貸款人同意。

2、股票質押貸款利率水平及計結息方式按照中國人民銀行利率管理規定執行。用於質押貸款的股票應業績優良、流通股本規模適度、流動性較好。

(三)貸款人不得接受作為質物的股票類型

貸款人不得接受以下幾種股票作為質物：

1、上一年度虧損的上市公司股票;

2、前六個月內股票價格的波動幅度(最高價/ 最低價)超過200%的股票;

3、可流通股股份過度集中的股票;

4、證券交易所停牌或除牌的股票;

5、證券交易所特別處理的股票;

6、證券公司持有一家上市公司已發行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質押;但是，證券公司因包銷購入售後剩餘股票而持有5%以上股份的，不受此限。

以上就是小編為大家整理的有關股票質押貸款的內容，包括借款人資格、貸款人資格和貸款人不得接受作為質物的股票類型。股票質押貸款可以使得證券公司獲得穩定的低成本的資金來源，維持公司的運營以及社會經濟的發展，可以説是一個不錯的選擇。