理財公司非法集資和詐騙

經濟犯罪是犯罪的一種，因而具有犯罪的一般屬性，即社會危害性和刑事違法性。主要包括兩大類，一類是我國刑法分則第三章規定的破壞社會主義經濟秩序罪;另一類是我國刑法分則第五章規定的侵犯財產罪，除此之外，我國刑法分則其他章規定的某些侵害社會主義經濟關係的犯罪，如製造、販賣假藥罪、販毒罪、賄賂罪，也屬於經濟犯罪的範疇。

精選律師 · 講解實例

理財公司怎麼才算非法集資

第一：直接辦理理財業務。

出資人出資達到一定數額(一般在5萬元以上)即可通過公司辦理抵押放貸，出資人可根據自身情況靈活控制放貸數額及放貸時間。

第二：是直接從事資金池業務。

先向投資人宣傳收益，歸集投資人的資金，再尋找借款對象，使投資人資金進入平台賬户，產生資金池。

第三：是表面上採用居間服務的方式，實則通過“出資人代表”變相歸集資金。

對於多個出資人對應一個借款人的，有的公司實行出資人代表制，由出資人先將資金歸集到公司指派的出資人代表賬户，再由出資人代表將資金劃入借款人賬户，但出資人代表往往就是公司內部員工。

第四：四是設立虛假投資項目或殼公司，利用所謂居間服務吸收公眾資金。

其中，最為典型的表現形式是為股東企業服務或為關聯企業提供融資便利，甚至純粹為股東或關聯企業融資而設立。從實質上看，投資理財公司、擔保公司及項目資金需求方三方實為一體。