浙江 理財公司 集資詐騙

隨着改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立，發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加，其中金融詐騙犯罪活動已成為危害最大的經濟犯罪活動之一，其嚴重破壞了國家的金融財税秩序和社會秩序，直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成為當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動，已成為世界各國的共識。

精選律師 · 講解實例

理財公司怎麼才算非法集資

第一：直接辦理理財業務。

出資人出資達到一定數額(一般在5萬元以上)即可通過公司辦理抵押放貸，出資人可根據自身情況靈活控制放貸數額及放貸時間。

第二：是直接從事資金池業務。

先向投資人宣傳收益，歸集投資人的資金，再尋找借款對象，使投資人資金進入平台賬户，產生資金池。

第三：是表面上採用居間服務的方式，實則通過“出資人代表”變相歸集資金。

對於多個出資人對應一個借款人的，有的公司實行出資人代表制，由出資人先將資金歸集到公司指派的出資人代表賬户，再由出資人代表將資金劃入借款人賬户，但出資人代表往往就是公司內部員工。

第四：四是設立虛假投資項目或殼公司，利用所謂居間服務吸收公眾資金。

其中，最為典型的表現形式是為股東企業服務或為關聯企業提供融資便利，甚至純粹為股東或關聯企業融資而設立。從實質上看，投資理財公司、擔保公司及項目資金需求方三方實為一體。