遏制金融犯罪需注意什麼

　　核心內容：現代社會隨着網絡時代的發展，演變出一些新的經濟犯罪類型，金融犯罪如何遏制呢?我國法律有哪些規定呢?下面由小編為您詳細介紹，希望對你有幫助。

　　四大特點

　　目前金融犯罪呈現四大特點：一，行業屬性突出，幾乎發生在金融行業各個領域，有很強的行業性特徵。犯罪主體多熟悉金融業務，有的本身就是金融業內部人員。二，多元性犯罪增加。不僅涉及自然人，還涉及單位法人。有金融機構工作人員，也有社會閒散人員;既有國內，也有國外不法分子。從司法實踐看，一些特大金融案件往往由單位法人實施或參與實施，各主體之間出於共同牟利目的走到一起。三，預謀性強。犯罪分子大都熟悉金融活動過程及有關規定，而後利用各環節漏洞實施作案。四，智能化程度高。犯罪手段具複雜性和智能性，除利用金融知識外，還利用高技術、高科技手段作案。隨着金融經營業務向國際化、多元化和混業化方面發展，其複雜性遠高於一般刑事犯罪。五，資金損失嚴重。以金融詐騙為例，上世紀80年代前，案值一般在幾千元、幾萬元間。而進入90年代至今，案值日趨巨大，數十萬元的案件較為普遍，數百萬元的案件時有發生，甚至出現數千萬元、數億元的案件。可見，金融犯罪貪婪性逐步增強，犯罪數額越來越大，大要案明顯增多，對社會和經濟的威脅日益嚴重。

　　四道高牆

　　面對日趨嚴重的金融犯罪，筆者以為，當前遏制金融犯罪亟待高築四道牆：法制法規牆金融法制是國家為促進金融關係正常發展，保證金融活動順利進行，按國家意志規定的有關調整金融關係和金融活動的各種法律規範。在我國已全面對外資銀行開放市場的情況下，我國金融立法滯後的矛盾十分突出，有關規範和調控金融領域內金融秩序的現行法律、法規不僅少，且層次低，有的僅是部門規章，有的領域還無法可依。要遏制住金融犯罪，就需依法規範金融市場，以保障和促進金融市場的確立和發展，並有效、穩健地運行。

　　因此，要借鑑外國立法經驗，加快金融立法步伐，杜絕金融立法的隨意性，探究金融立法的可行性;嚴格執行金融法律，引導和規範各種金融活動，促進銀行規範、有序、高效、穩健運作，提高資產營運質量和運作效率，最大限度降低金融風險;加強法制教育，在全國金融系統形成普遍、自覺遵守金融法律的良好風氣，發揮金融法律的嚴肅性和強制性，形成良好的金融法律秩序，使社會主義金融法制建設得到健全和健康發展。

　　信息監督牆建立銀行信息披露制度，可揭露銀行各種隱蔽矛盾，減少金融犯罪發生。同時可以強化市場對銀行的約束力，抵禦鉅額損失帶來的風險，進一步發揮市場機制為銀行提供的審慎經營的強大驅動力。隨着我國金融業改革不斷深入，尤其中資銀行上市和對外資銀行全面開放，商業銀行在財務報告、風險管理、統計制度等方面向社會公開披露信息，是確保銀行資本充足率的一個內在要求，也是金融改革與開放帶來的不可逆轉的發展趨勢。

　　綜合治理牆金融犯罪作為一種社會現象，是由多種原因造成的。因此，從預防金融犯罪的角度分析，必須綜合社會各種力量，採取積極有效措施，建制堵漏、強化防範機制。動員社會各方面力量加強社會監督，充分運用政治、經濟、文化、教育、行政、法律等手段，來提高整個社會的防範機制，使潛在犯罪分子的犯罪心理得到有效抑制;要在各金融部門聯合設置專門的金融犯罪防範機構，重點研究金融犯罪的規律和打擊、防範、控制對策，蒐集、處理和檢索各種金融犯罪情報，為各級司法機關打擊懲罰金融犯罪提供現代化的情報服務;要提高計算機運用系統的監控能力，對各種金融業務的操作現場進行監控;運用現代防偽技術，提高對各種金融票證的真實、合法、有效性進行鑑定和識別的能力，力求防微杜漸。

　　內控預防牆金融系統職工犯罪案件的預防，需依靠職工自身、單位內部和社會力量，運用教育、經濟、行政和法律手段，加強內部控制和監督，建立健全各級崗位責任，設立舉報電話等制度，將各項金融業務活動納入公眾監督和法制軌道。同時，加強協防機制建設。各級領導要支持職能部門工作，在人員編制、裝備經費上適當傾斜，努力為其查處違法違紀案件發揮職能作用創造條件。公安、檢察機關要針對金融業全面開放後出現的新情況、新問題，將金融系統納入重點目標，加大警力投人，保證金融系統案件的快偵快破快判，為金融業健康發展保駕護航。