私募基金風控制度

私募基金和公募基金是目前募集基金的兩種主要形式，區別在於募集的人羣是特定或是公開。不管是私募還是公募基金，兩者都是有風險的，這一點不論是投資人還是創立私募基金者都十分清楚。那麼，私募基金風控制度有哪些呢?本站小編在下文就為大家淺要的分析一下，希望對大家有所幫助。

一、私募基金風控制度

私募股權投資基金屬於風險投資資金的一種，其目標受眾主要是有上市計劃的企業，對投資的資金進行風險分析和把控是風險投資成敗的關鍵，將風險儘量降到最低，就會相應提高項目的成功率，進行風險控制的方法有很多種，如何進行有效的分析和審核，需注意以下幾點：

1、考察團隊。投資者在投資時考慮的首要因素是人，沒有好的創業團隊，再好的項目也會失敗，而有了好的創業團隊，即使項目和創意並非一流，也可能會發掘出其中的亮點，並最終使投資獲得成功。

2、項目甄別。項目的成功率直接決定了風險投資的收益，因此風險投資基金經理對項目的甄別十分重視，往往要經過仔細的技術分析必要時會請專家進行論證市場分析、競爭分析、商業模式設計等，以提高項目的成功率。

3、組合投資。

4、分類管理。

5、分段投入。風險投資基金對項目應分階段投入，第一階段投入成功後，再進行第二階段投入;如果不成功的話，則及時退出，以避免損失過大。

6、特殊約定。

7、聯合投資。

8、直接參與。風險投資基金經理人則往往具有比較豐富的管理、財務等方面的資源，很多情況下，風險投資經理人都通過參加所投資企業的董事會等方式直接參與經營。

二、 投資者注意事項

私募包括兩類，一是私募股權投資，一是私募證券投資。前者是指以非公開募集的方式投資於企業股權，它與股票的“公開發行”相對;後者是指將非公開募集的資金投資於證券二級市場，私募證券投資基金與向廣大投資者公開發行的“公募基金”(如開放式基金)相對。

作為一個投資者，面對選擇的投資產品多種多樣，但最終在選擇時都離不開兩個關鍵因素：投資回報和安全性。投資者選擇合適投資產品的正確選擇方式是：首先讓自己或者請專業人士幫助自己根據自身的實際情況做好現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、税收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等相關的方面規劃，為自己或者家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系，然後按照制定好的投資規劃去選擇投資產品。一般正常情況下，為了控制投資風險，作為投資者“不能把所有雞蛋放在一個籃子裏”，所做的投資規劃實際上是一個投資組合。投資組合的產品從風險角度和收益角度的二維區分，可以分為高風險和高回報、高風險和低迴報、低風險和高回報、低風險和低迴報四個類型。根據目前市場中現有的投資產品看，股票和期貨屬高風險投資品種，對專業操作要求比較高，回報是不定的，存款、債券、保險產品屬於低風險和低迴報的投資品種，相對來講，基金產品和銀行理財產品屬於低風險高回報產品。

綜上所述，私募基金風控制度主要包含以上8個部分，其中通過分段投入、組合投資和聯合投資這三個風控措施對募集資金大的私募基金的風險處理是十分有必要的。並且，對於投資人而言，面對私募基金也要清楚瞭解其存在的高風險性，考慮實際情況進行投資。更多相關知識請諮詢365網站專業律師哦!