如何區分會員卡儲值非法集資？

隨着我國經濟的發展，社會公民的經濟水平也有所提高，越來越多的人會接觸到投資方面，那麼就會有許多不法分子會利用欺騙和隱瞞真相等手段向社會大眾進行非法集資，我們如何區分會員卡儲值非法集資?一般情況下如果商家宣傳高額的返利政策，並進行大批量的辦理，就會涉及非法集資。

一、如何區別會員卡充值與非法集資

若企業向不特定顧客辦理會員卡，而且以高收入高回報作為誘餌，吸納社會閒散資金，而且吸納資金數額較大，且未經過政府相關部門的審批，這時就可能構成非法集資。

但如果企業為顧客辦理會員卡僅僅用於打折，這種行為只是為了吸引顧客，且按照承諾確實比同行有一定優惠，有利於顧客利益，那麼，即便是辦理會員卡收成分本費，也是合理合法的。此時，企業的行為不構成非法集資。

《刑法》第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

二、非法集資有哪些特點

根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。主要有以下幾個特點：

1、集資者不具備集資的主體資格

2、集資者承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式

3、集資者向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。有些人與投資人簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的

以上就是小編為大家整理的有關信息，在上文中也回答瞭如何區分會員卡儲值非法集資，在近幾年中，隨着網絡和科技的快速發展，有許多不法分子會利用網絡途徑進行非法集資，那麼在這裏也是建議廣大投資者，一定要通過正規合法的途徑進行投資，避免因為追求高收益而損失了錢財。以上就是本站小編整理的內容。本站有在線律師，如果您有任何的疑惑，歡迎您隨時諮詢。