如何判斷預付費會員卡非法集資的行為？

現實生活中非法集資的行為是十分常見的，非法集資的方式也多多種多樣的。有些行業會讓顧客預付會員卡，由於辦理會員卡消費會得到優惠，故而不少人也會會選擇預付費會員卡的。你是否知道如何判斷預付費會員卡非法集資的行為?

一、如何判斷預付費會員卡非法集資的行為?

判斷是不是非法集資，則要看是否使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法佔有為目的”：

(一)集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的;

(二)肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的;

(三)攜帶集資款逃匿的;

(四)將集資款用於違法犯罪活動的;

(五)抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的;

(六)隱匿、銷燬賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的;

(七)拒不交代資金去向，逃避返還資金的;

(八)其他可以認定非法佔有目的的情形。

二、法律依據：

1)《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》　　第四條　以非法佔有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法佔有為目的”：

(一)集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的;

(二)肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的;

(三)攜帶集資款逃匿的;

(四)將集資款用於違法犯罪活動的;

(五)抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的;

(六)隱匿、銷燬賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的;

(七)拒不交代資金去向，逃避返還資金的;

(八)其他可以認定非法佔有目的的情形。

集資詐騙罪中的非法佔有目的，應當區分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法佔有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰;非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法佔有目的，其他行為人沒有非法佔有集資款的共同故意和行為的，對具有非法佔有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

2)《刑法》　第一百九十二條　【集資詐騙罪】以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

需要結合集資者集資的目的，集資後是否由於生產經營活動，集資者有無犯罪前科等。由於非法集資案件即使被偵破，也不能保證能去拿書返還受害者的受騙款，所以掌握一些基本的判斷非法集資的方法是十分有必要的。