銀行非法集資識別可以通過哪些渠道進行

有很多的非法集資案件令老百姓猝不及防的一個關鍵原因就在於，有部分犯罪嫌疑人是打着我國一些正規銀行的名號，甚至本身還有銀行內部的員工，像普通老百姓宣傳一些虛假的銀行投資理財項目，這無異於在一定程度上直接損害了銀行的形象。所以銀行的相關責任人一定要知道，銀行非法集資識別可以通過哪些渠道進行?

一、銀行非法集資識別可以通過哪些渠道進行?

1、認真組織，加強領導。

為切實做好防範和打擊非法集資宣傳教育活動，支行成立以行長為組長、各部門為成員的領導小組，層層落實責任，協調、督促各部門順利完成工作任務。

2、加強學習，增強風險防範意識。

通過集中學習、專題培訓等方式，向全行員工普及非法集資相關法律知識，增強員工對非法集資行為的法律約束意識和風險防範意識;在加強學習的基礎上，組織員工進行小組討論，結合工作實際，從員工所處部門、崗位等實際出發，就如何遵守和落實“禁令”、有效預防和杜絕非法集資案件的發生進行有針對性的討論和交流，以此增強員工風險防範意識，引導員工自覺遠離和杜絕參與非法集資。

3、加大宣傳，向社會公眾提示風險

開展形式多樣的宣傳教育活動。利用條幅、展板、電子顯示屏等宣傳載體，通過張貼、展示宣傳標語、案例展示等形式，向客户和羣眾深入開展宣傳活動，讓客户和羣眾對非法集資的表現形式和特點有初步瞭解，增強社會公眾的風險意識，提高風險防範能力。在活動中，共懸掛宣傳條幅25條、展板21塊、電子顯示屏宣傳21塊，發宣傳資料47000餘份，起到了良好的宣傳效果。

通過學習和宣傳，使廣大員工和羣眾充分認識到非法集資的危害性，切實增強了廣大人民羣眾防範非法集資的意識，提高識假防騙的能力，使廣大羣眾遠離非法集資，遠離犯罪。

二、銀行員工非法集資處罰的標準在法律上是怎樣規定的?

以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

(一)個人集資詐騙，數額在十萬元以上的;

(二)單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的。

個人進行集資詐騙，數額在10萬元以上的，應當認定為“數額較大”;數額在30萬元以上的，應當認定為“數額巨大”;數額在100萬元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。

單位進行集資詐騙，數額在50萬元以上的，應當認定為“數額較大”;數額在150萬元以上的，應當認定為“數額巨大”;數額在500萬元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。

集資詐騙的數額以行為人實際騙取的數額計算，案發前已歸還的數額應予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣，或者用於行賄、贈與等費用，不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應當計入詐騙數額。

可見，銀行非法集資識別還是在於銀行內部，首先要對員工加強管理，除了向內部員工普及國家針對非法集資的相關知識以外，另外也要通過各種渠道，比如説電子顯示屏，相關的宣傳標語等，及時的向普通公民宣傳一些新興的非法集資犯罪手段，涉及到銀行的投資理財項目，大家一定要親自跑到當地的銀行諮詢一下，盲目的交託給第三方機構或者是第三人，就很容易導致自己血本無歸。