集資詐騙 - 新

隨着改革開放的不斷深入和社會主義市場經濟體制的逐步建立，發生在金融領域的犯罪活動也急劇增加，其中金融詐騙犯罪活動已成為危害最大的經濟犯罪活動之一，其嚴重破壞了國家的金融財税秩序和社會秩序，直接危害到經濟建設的健康發展。金融詐騙犯罪已成為當前金融領域的一大公害。依法防範和打擊金融詐騙犯罪活動，已成為世界各國的共識。

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網絡集資詐騙問題新特徵

1、涉眾更多、地域範圍更廣

互聯網的虛擬性突破了物理的地域界限，這在非法集資領域也被充分地表現出來了。傳統非法集資案中縣域案件較多，嫌疑人相對集中，本地人可達所有嫌疑人人數的61%。而互聯網金融完全突破了這一規律，如在“樂貸網事件”中，涉及30多個省市的1000多人。

2、犯罪發生的速度更快、影響也加大

福建一家名為“福翔創投”的網貸平台，2013年10月15日上線，18日老闆就跑路，被“譽為”是史上最短命的網貸平台。據統計，自2013年十月份以來，平均0.7天就倒閉一家P2P網貸平台，雖然倒閉並不等同於非法集資，但倒閉的速度反映了在非法集資防範中需要快速反應機制。傳統的非法集資案件，因為其是一種過程性犯罪，在一開始並不表現為犯罪的形式，甚至是合法的形式，且隱蔽性強，較難發現，因而時間長是一個特徵。由於網絡信息的傳播速度快和傳播範圍的不可控性，這也導致了一旦發生不穩定事件容易導致投資者對整個行業的擔憂，因此犯罪事件的波及範圍、影響深度在互聯網領域被極具放大。

3、犯罪人與被害人之間，不再以普通熟人為主

在傳統的非法集資案中，具有固定職業的佔到90%，因為具有固定職業且信譽較流動人員高，更容易進行詐騙。尤其是對於非法傳銷罪而言，更是利用熟人之間的關係進行詐騙。在某些傳統非法集資案中，甚至存在被害人為犯罪嫌疑人向公訴機關求情的情況。而網絡世界虛擬性的特徵，改變了傳統非法集資犯罪中犯罪人以具有固定職業為主、被害人以普通熟人為主的特徵，被害人與犯罪人之間呈現出以陌生人為主的新特徵。

4、共同犯罪減少

傳統非法集資案件因多發生在普通熟人之間，這也造成了共同犯罪案件較多，佔比達67%。如，在青島市“東港系列非法吸收公眾存款案”中，犯罪嫌疑人多達89人，法院組成了四個合議庭進行審理。但在互聯網領域的非法集資行為則不具備此特徵。例如在“鄭旭東事件”中，其自己就註冊了上海鋒逸信投、杭州國臨創投、深圳中貸信創三家P2P網絡借貸公司，完全操控了整個非法集資的全過程。

5、目前多發在P2P領域

從目前的情況來看，互聯網金融領域發生的非法集資行為主要集中在P2P網絡借貸這一行業。這裏的P2P網絡借貸業務僅指狹義上的P2P業務。有報道顯示已有上百家P2P網絡借貸平台或倒閉、或“跑路”、或客户資金提取出現問題、或已經被起訴到法院、或已經在公安局以非法集資立案偵查了。對眾籌融資而言，尚沒有暴露出大案要案，但眾籌融資是最具非法集資嫌疑的一類行業，也將成為將來進行防範的重點。