非法集資認定標準是怎麼樣的

一、非法集資認定標準

非法集資是非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，是指違反金融管理法律規定，採用公共或者變相公開方式，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金或者變相吸收資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報的行為，其中有幾個比較典型罪名非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發行公司股票債券罪、擅自發行股票、公司企業債券罪等，對於非法非法吸收公眾存款罪，張明楷教授認為“只有行為人非法吸收公眾存款用於貨幣資本的經營(如發放貸款)，才能認定擾亂金融秩序，才能以本罪論處”，還有學者認為應該以融資目的來判斷是否構成非法吸收公眾存款罪，如果融資的目的是用於正常生產經營活動，則不能定性為非法吸收公眾存款罪。而集資詐騙罪是指以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，騙取集資款，數額較大的行為。股權眾籌最有可能觸犯的是擅自發行股票、公司企業債券罪，這個罪名立案追訴的標準為

(1)發行數額在50萬以上的;

(2)、雖未達到上述數額標準，但擅自發行致使30人以上的投資者購買了股票、公司、企業債券;

(3)、不能及時清退清償的;

(4)、其他嚴重情形的;事實上，擅自發行公司股票和企業債券罪當時出台時眾籌等新經濟形態尚未出現，這個罪就是維護金融管理秩序作為目的，它在法理上與股權投資衝突的地方在於，股權投資是一種投資行為，投資可能取得收益也可能虧損，在上市之前退出渠道有限，按公司法的精神是應該和公司一起共度難關的，如果在公司虧損的情況下強行規定讓發起人或公司回購，這無疑增加了發行人或公司的資金壓力，是違背民商法精神的

非法集資特點

1、未經有關部門依法批准，包括沒有批准權限的部門批准的集資;有審批權限的部門超越權限批准集資，即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

三大新特徵河北發生的涉嫌非法集資案件13起中，都是採用直接吸收公眾存款或集資詐騙形式，大致可劃分為債權、股權、商品營銷、生產經營四大類，

具有三大新特徵：

一是非法集資方式變化多樣。犯罪分子大多通過註冊合法的公司或企業，打着響應國家產業政策、支持新農村建設等旗號，由傳統的種植、養殖向工程項目、科技開發、投資入股、消費返利等方式轉化。

二是多種犯罪行為相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經濟違法犯罪行為相互交織在一起，採用傳銷手段首先對集資人員進行洗腦，許諾種種優惠條件和獲利模式，然後再引誘集資，層層下套。一般在集資初期，犯罪分子往往積極“兑現”回報承諾，騙取信任，吸引更多的人踴躍加入，集資規模迅速呈幾何級放大。

三是非法集資宣傳不惜血本，利用媒體造勢。如聘請明星代言，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報道宣傳不法企業的“業績”;將部分非法集資款投入公益事業或進行捐贈;僱傭業務員竄入社區散發傳單，傳播集資信息;舉辦各種活動，並在現場兑現紅利，讓參與人員先嚐到甜頭，為非法集資活動宣傳“現身説法”。

非法集資，有幾個特點，首先是集資的方式多種多樣，甚至到有些人都已經被騙了，當事人自己還不明白情況是怎麼回事，還有就是犯罪行為都是有互相聯繫的，通常都是一些組織實施的行為，最後就是非法集資需要大力的宣傳，所以成本都很高。