非法集資判斷標準是怎樣的

非法集資近年來帶來的社會負面影響越來越嚴重，對於非法集資的打擊。有關公安部門與司法部門也在時刻跟蹤調查，而非法集資的手段也層出不窮，對於這類情況的出現，相關調查部門也在不斷分析他們的手段。以下是小編整理的非法集資判斷標準。

非法集資判斷標準有4個特徵：

一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准權限的部門批准的集資;有審批權限的部門超越權限批准集資，即集資者不具備集資的主體資格。

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。但這種承諾是沒有信用保障的。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這裏説的“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。因此，判斷非法集資有4個標準：一是未經有關部門依法批准，二是公開宣傳，三是以高息為誘餌，四是向不特定的對象籌集資金。

非法集資是指法人、其他組織或個人，未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資的非法性表現在資金的供求雙方都有違法性質，其行為及結果不受法律保護。

根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。主要有以下幾個特點：

首先，集資者不具備集資的主體資格;

其次，集資者承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式;

再次，集資者向社會不特定的對象籌集資金。這裏“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人;

最後，以合法形式掩蓋其非法集資的實質。有些人與投資人簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

概念

非法集資的概念與表現形式：

依據國務院發佈的247號令，可以給非法集資做出這樣的定義：單位和個人未按照法定的程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。

特點

(1)未經有關部門依法批准，包括沒有批准權限的部門批准的集資以及有審批權限的部門超越權限批准的集資;

(2)承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式;

(3)向社會不特定對象即社會公眾籌集資金;

(4)以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

表現形式

主要表現形式有：一些單位和個人，以貌似合法的形式假冒金融機構，以高於同期銀行利率若干倍的高息為誘餌，吸收公眾存款，用於投資或非法放貸。他們常常利用互聯網搞網上購物、網上求職培訓等方法，或藉助傳銷手段進行非法集資活動。另外，大多以配送產品為幌子，誘使客户存款。

可以知道非法集資的新手段主要是以投入金額的高息回報，來做誘餌吸引他人的錢財。對於這種高息回報的事，我們不應輕易相信，畢竟天上掉餡餅的事的概率非常微小。在生活中，我們應該告訴身邊人遠離非法集資。