處置非法集資考核

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處置非法集資考核要怎麼做？你知道嗎？

為防範和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，維護經濟金融安全和社會秩序，銀監會起草了《處置非法集資條例（徵求意見稿）》。根據《徵求意見稿》，非法集資是指未經依法許可或者違反國家有關規定，向不特定對象或者超過規定人數的特定對象籌集資金，並承諾還本付息或者給付回報的行為。非法集資人、非法集資協助人應當依照有關法律法規，對其違法行為承擔責任。非法集資人，是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人。非法集資協助人，是指為非法集資提供推介、營銷等幫助的其他單位和個人。中央財經大學預防金融證券犯罪研究所所長郭華認為，一般情況下，應該從四個方面識別是否屬於非法集資。一是查閲集資的公司或者機構有無工商登記，工商登記是否合法。第二，要考慮即使進行了工商登記，它的經營範圍是什麼，具備不具備募集資金的能力。第三，要考慮它對外承諾的收益率，一般年化率不超過8%，如果對外承諾的年化率比較高，則有嫌疑。第四，在宣傳或者是對外表達意義時，是否存在低估風險或者隱瞞風險，或者表達沒有風險。非法集資參與人將自行承擔損失

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